Банки начали активно запрашивать у своих клиентов подтверждение родственных или коммерческих связей с получателями крупных денежных переводов. Это нововведение стало ответом на растущую угрозу мошенничества в финансовом секторе, и его цель — защитить клиентов от возможных потерь. Как пояснили представители нескольких крупных банков в интервью “Российской газете”, подобные меры направлены на то, чтобы убедиться в легитимности трансакций и предотвратить случаи, когда мошенники пытаются манипулировать клиентами, заставляя их переводить деньги на счета, которые они не должны использовать.
Как банки проводят проверку
Когда речь идет о переводах значительных сумм, превышающих 200 тысяч рублей, банки могут инициировать дополнительные проверки. Это может проявляться в виде звонка от сотрудника банка, который свяжется с клиентом, чтобы уточнить, кем является получатель средств. В процессе беседы клиенту могут задать вопросы о родственных или деловых отношениях с получателем, а также попросить предоставить полные данные о нем. В случае, если операция вызывает подозрения, банк также может запросить информацию о цели перевода и его значении для клиента. Такие меры помогают предотвратить мошенничество, так как звонок от банка может оказаться спасительным для клиента, находящегося под давлением мошенников.
По словам экспертов, после таких звонков многие клиенты осознают, что чуть не потеряли не только свои деньги, но и, возможно, свои активы, такие как недвижимость. Это подчеркивает важность внимательности и бдительности клиентов в вопросах финансовой безопасности. Банки принимают во внимание множество факторов при оценке риска мошенничества, и сумма перевода — это лишь один из них.
Если клиент не может четко объяснить цель своего перевода или не в состоянии идентифицировать получателя, его могут направить в отделение банка для личной консультации с сотрудниками.
Такое взаимодействие с клиентами осуществляется только с официальных номеров банка, что дополнительно снижает риск мошенничества. Банки также могут проверять не только родственные, но и коммерческие связи с получателем перевода. Это позволяет более эффективно выявлять потенциальные случаи мошенничества.
Аномалии, которые могут служить сигналом для запроса подтверждения платежа, определяются по специальным критериям, установленным Банком России. С начала 2026 года этот перечень признаков был расширен с шести до двенадцати, что говорит о том, что регулятор продолжает адаптироваться к меняющимся условиям и угрозам в финансовой сфере. Это расширение списка признаков указывает на то, что банки теперь могут более тщательно контролировать финансовые операции и оперативно реагировать на подозрительные действия.
Таким образом, внедрение процедуры подтверждения крупных переводов является важной мерой, направленной на защиту клиентов от мошенничества. Это не только позволяет банкам минимизировать риски, но и повышает уровень доверия клиентов к финансовым учреждениям, так как они видят, что банки заботятся о их безопасности. В условиях, когда мошенничество становится все более изощренным и распространённым, такие меры становятся особенно актуальными. Клиенты должны быть готовы к тому, что их финансовые операции могут подвергаться дополнительной проверке, и это является нормальной практикой, направленной на защиту их средств.