Государственная Дума приняла важный закон, который открывает доступ Федеральной службе по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) к информации о банковских операциях, осуществляемых с использованием карт Национальной системы платежных карт (НСПК), известной также как карты “Мир”. Это значительный шаг в направлении усовершенствования системы финансового мониторинга в стране и борьбы с отмыванием нелегальных доходов.
Основные нововведения
До принятия данного закона, информация о банковских операциях поступала в Росфинмониторинг непосредственно от кредитных учреждений. Новый закон меняет эту практику, позволяя финансовой разведке взаимодействовать напрямую с НСПК. Это, в свою очередь, упростит и ускорит процесс обмена данными, а также снизит нагрузку на банки, которые теперь не будут обязаны самостоятельно передавать информацию о каждой операции.
Заместитель главы Комитета Государственной Думы по финансовому рынку Аркадий Свистунов отметил, что данный законопроект стал результатом совместной работы государственных органов и банковского сообщества. Основная цель этих изменений — повысить прозрачность финансовых потоков и усилить борьбу с мошенничеством и коррупционными схемами. В условиях современных вызовов, связанных с финансовыми преступлениями, такая мера представляется крайне необходимой.
Согласно новому закону, вводится четкий порядок обмена информацией между Росфинмониторингом и НСПК. Взаимодействие будет осуществляться через специальный личный кабинет, что обеспечит безопасность и конфиденциальность передаваемых данных. При этом НСПК не имеет права разглашать сам факт передачи информации, что дополнительно защищает интересы клиентов и банков.
Новые нормы вступят в силу с 1 сентября 2026 года. Состав передаваемых сведений будет определен отдельным соглашением, которое должно быть согласовано с Центральным банком России. Это позволит обеспечить гибкость и адаптацию системы к изменяющимся условиям финансового рынка.
Принятие данного законопроекта — это не только шаг к улучшению контроля над движением денежных средств, но и важный элемент в рамках более широкой стратегии по совершенствованию антиотмывочной системы в России. Ожидается, что эти изменения помогут повысить эффективность работы финансовых учреждений и государственных органов, а также сделают финансовую систему страны более безопасной и прозрачной для всех участников.